رئيس الرقابة المالية يستعرض جهود التحول الرقمي بالنظام المالي غير المصرفي أمام رئيس الوزراء
رئيس الرقابة المالية يستعرض جهود التحول الرقمي بالنظام المالي غير المصرفي أمام رئيس الوزراء
استعرض الدكتور محمد فريد، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، جهود الهيئة في التحول الرقمي للنظام المالي غير المصرفي أمام دولة رئيس مجلس الوزراء الدكتور مصطفى مدبولي خلال فعاليات معرض Cairo ICT 2025، مؤكداً أن التحول الرقمي لم يعد رفاهية، بل أصبح جسرًا حتميًا لبناء اقتصاد قومي قوي ومستدام يقوده الابتكار والمعرفة.
وأشار الدكتور فريد إلى أن الهيئة تتبنى نموذج “التنظيم الذكي” الذي يضع التكنولوجيا في صميم عملها لتسريع وتيرة التحول الرقمي، مؤكداً أن مصر تمتلك رصيدًا كبيرًا من الشباب المبتكر والأفكار الطموحة، وهو ما يجعل البيئة التنظيمية الداعمة للابتكار ضرورة وطنية.
وأوضح أن رحلة التحول الرقمي بدأت بشكل مؤسسي في فبراير 2022 مع صدور القانون رقم 5 المنظم لاستخدام التكنولوجيا في الأنشطة المالية غير المصرفية، وتواصلت من خلال حزمة قرارات تنفيذية، أبرزها:
• القرار 139 الخاص بالإطار الشامل للبنية التكنولوجية وأمن البيانات والحوكمة والمخاطر.
• القرار 140 بشأن التحقق الرقمي والهوية الرقمية والسجلات والعقود الرقمية.
• القرار 141 الخاص بإنشاء سجل شركات التعهيد.
• القرار 163 لإنشاء وتشغيل المختبر التنظيمي FRA Sandbox لاختبار التقنيات المالية المبتكرة.
• القرار 268 لتأسيس شركات تمويل ناشئة برأس مال 15 مليون جنيه، لتسهيل دخول الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى السوق.
وأكد فريد أن الهيئة أطلقت أدوات تنظيمية لدعم الابتكار، مثل FRA Sandbox ومنصة FRA FinTech Forum، مشيراً إلى أن الفلسفة الجديدة تعتبر الفشل جزءًا طبيعيًا من عملية بناء الشركات، وأن التنظيم الذكي يقوم على التمكين الفعّال للنمو والابتكار بدل الرقابة التقليدية.
وأشار إلى نتائج ملموسة للبنية التحتية الرقمية للهيئة، تضمنت تنفيذ 300 ألف عملية تحقق رقمي وإصدار 250 ألف عقد إلكتروني، إلى جانب تقديم 25 مؤسسة مالية غير مصرفية خدماتها رقميًا بالكامل، وقيد 6 شركات تعهيد وتأسيس شركتين ناشئتين. كما تم الربط الإلكتروني الكامل مع شركات التأمين وشركات التوريق لتعزيز كفاءة الرقابة والبيانات.
وبحسب الدكتور فريد، يشمل التوزيع القطاعي للخدمات الرقمية: التأمين 6%، التمويل 29%، وسوق رأس المال 65%، وهو ما يعكس تحولًا جذريًا في فلسفة التنظيم نحو اقتصاد قائم على الأفكار والابتكار قبل رأس المال والإجراءات التقليدية.
وعلى هامش فعاليات المعرض، تفقد الدكتور محمد فريد أجنحة شركتي مصر للتأمين وجي آي جي للتأمين، واستمع لشرح حول جهود رقمنة خدماتهما التأمينية، مؤكداً أن التحول الرقمي هو الجسر الرئيسي نحو اقتصاد حديث، وأن الهيئة مستمرة في تطوير التشريعات المالية غير المصرفية لبناء بيئة حاضنة للابتكار.