بنك saib يبحث لتوظيف الذكاء الاصطناعي في تطوير الخدمات المصرفية بشراكة مع Synapse Analytics
بنك saib يبحث لتوظيف الذكاء الاصطناعي في تطوير الخدمات المصرفية بشراكة مع Synapse Analytics
يتجه بنك saib إلى توسيع نطاق توظيف تقنيات الذكاء الاصطناعي في عملياته المصرفية والائتمانية، من خلال بحث إقامة شراكة استراتيجية مع شركة «Synapse Analytics» المتخصصة في تكنولوجيا البيانات والذكاء الاصطناعي، لمدة ثلاث سنوات، بهدف تطوير الحلول الرقمية ورفع كفاءة الأداء وتعزيز منظومة إدارة المخاطر.
وتأتي هذه الخطوة بالتزامن مع انعقاد فعاليات معرض ومؤتمر القاهرة الدولي للتكنولوجيا «Cairo ICT 2026»، في إطار استراتيجية البنك لتعزيز الاعتماد على التكنولوجيا المالية، وتوسيع التعاون مع الشركات المتخصصة في الحلول التكنولوجية الحديثة، بما يتماشى مع توجهات البنك المركزي المصري لدعم الابتكار وتشجيع المؤسسات المالية على التعاون مع الشركات الناشئة ورواد الأعمال في مجال التكنولوجيا المالية.
وتستهدف المباحثات الاستفادة من إمكانات الذكاء الاصطناعي في تطوير عدد من المجالات الرئيسية، أبرزها تحليل الجدارة الائتمانية لعملاء الأفراد، ومراقبة عمليات الاحتيال الإلكتروني، إلى جانب ميكنة الإجراءات والسياسات التشغيلية والائتمانية، بما يسهم في تسريع اتخاذ القرارات، وتقليل المخاطر، وتعزيز مستويات الأمان وجودة الخدمات المقدمة للعملاء.
وتتضمن مجالات التعاون المقترحة تطوير منظومة مراقبة الاحتيال الإلكتروني، من خلال ميكنة قواعد وإجراءات مكافحة الاحتيال، وتطبيق آليات للمراقبة اللحظية والمستمرة للمعاملات المصرفية المنفذة عبر تطبيق «إنستاباي» وخدمات الإنترنت البنكي.
ومن شأن هذه الحلول أن تساعد على اكتشاف المعاملات غير المعتادة بصورة أسرع، وإصدار التنبيهات اللازمة للجهات المختصة للتحقق منها واتخاذ الإجراءات المناسبة، فضلًا عن إخطار العملاء عند رصد أي أنشطة غير معتادة على حساباتهم، وفقًا للضوابط والإجراءات المعتمدة.
كما تستهدف المباحثات توظيف التقنيات الحديثة في دعم إدارات البنك المختلفة، وميكنة مجموعة من الإجراءات التشغيلية، بما يسهم في تحسين مسارات العمل، ورفع مستويات الكفاءة والسرعة في تنفيذ العمليات المصرفية.
وفي مجال الائتمان، تشمل مجالات التعاون دراسة تطوير منظومة تقييم الجدارة الائتمانية لعملاء الأفراد، من خلال إمكانية ميكنة السياسات الائتمانية الخاصة ببرامج القروض والبطاقات الائتمانية، والعمل على تطوير نماذج التقييم بما يدعم دقة القرارات التمويلية.
كما تتضمن الحلول المقترحة ميكنة إجراءات الاستعلام عن القوائم السلبية بالبنك المركزي المصري، وتحليل بيانات المحفظة الائتمانية، بما يتيح تحديد العلاقات بين المتغيرات المختلفة والنتائج الائتمانية، والتعرف على أنماط تصنيف العملاء والسمات الرئيسية للفئات المقبولة والمرفوضة.
ومن المتوقع أن يسهم هذا التحليل في تعزيز قدرة البنك على تقييم المخاطر بصورة أكثر دقة، وتحسين جودة المحفظة الائتمانية، ودعم اتخاذ قرارات الإقراض استنادًا إلى نماذج تحليلية أكثر تطورًا.
ولا يقتصر التعاون المقترح على تطوير العمليات وإدارة المخاطر، بل يمتد إلى دعم جهود البنك لتنمية الإيرادات وتوسيع قاعدة العملاء، من خلال تقديم خدمات مصرفية أكثر مرونة وسرعة، وتشجيع العملاء على استخدام القنوات الإلكترونية.
ومن المتوقع أن تسهم الحلول الرقمية والتقنيات الذكية في زيادة الاعتماد على الخدمات المصرفية الإلكترونية، ورفع حجم المعاملات المنفذة عبر القنوات الرقمية، بما يدعم نمو العوائد المرتبطة بها ويحسن تجربة العملاء.
