«المركزي» يحدث إجراءات العناية بالقطاع المصرفي لمكافحة غسل الأموال
«المركزي» يحدث إجراءات العناية بالقطاع المصرفي لمكافحة غسل الأموال
أعلن البنك المركزي المصري، عن موافقة مجلس أمناء وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على تحديث عدد من إجراءات العناية الواجبة الخاصة بالقطاع المصرفي، وذلك في إطار تطوير الأطر والإجراءات المنظمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتعزيز آليات التعرف على العملاء والتحقق من هوياتهم.
وأوضح المركزي أن التحديثات شملت إجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك، وإجراءات العناية الواجبة بعملاء منتجات وخدمات الشمول المالي، وإجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة الدفع باستخدام الهاتف المحمول، وإجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة البطاقات المدفوعة مقدمًا.
كما وافق مجلس أمناء الوحدة على الإصدار الأول من إجراءات التعرف على عملاء البنوك والتحقق من هوياتهم إلكترونيًا (e-KYC)، بما يعزز الأطر المنظمة لعمليات التعرف والتحقق الإلكتروني من هوية العملاء.
وأصدرت الوحدة إرشادات للقطاع المصرفي بشأن إعادة تصنيف العملاء من الأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة بعد تركهم مناصبهم.
وجاء هذه التحديثات في إطار مواصلة تطوير منظومة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ومواكبة المستجدات المتعلقة بالعناية الواجبة بالعملاء والتعرف الإلكتروني على هوياتهم، إلى جانب إصدار إرشادات للمؤسسات المالية بشأن الأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة